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Hi!理财师:原来你和想象当中不一样|专访

作者:外汇行情软件mt4来源:www.iphonesize.com时间:2018-11-01 09:52 点击:

  在上一篇文章当中,我们说到一个优秀的理财师,会用扎实的专业知识和全面周全的考虑,帮我们制定合适的理财规划方案,让我们看清未来人生道路的可能。

  但如果我们没有过任何的接触,其实很难想象,一个真实的理财师到底是什么样的呢?

  所以,我们筹划了一个理财师专访节目——“Hi!理财师”,让大家通过这个栏目更近距离地倾听和了解那些在“理财师”这个词背后,一个个鲜活的人。同时,也希望大家能从这样的谈话中,获得一些小启发,无论是理财、学习,还是生活上的。

  我们的第一期节目邀请到了Jordon,一个非常阳光的理财师。在小巴的印象中,Jordon每天都是精神满满的状态,每次路过跟他打招呼,都会看到他那张笑脸,就好像他的世界里每天都充满了阳光。

  跟他的热情一样,Jordon的学习能力和业务能力也很强。在短短不到一年的时间,他迅速从新手成长为熟练的培训讲师,在客户和同事当中很有人气,大家都亲切的称他为“谯老师”。接下来,就让我们一起走近Jordon,听听他背后的故事。

Jordon的生活照

  小巴:

  Jordon,你好。今天是我们理财巴士新栏目“Hi!理财师”的第一期节目,邀请你作为咱们的第一位访谈对象。咱们这个栏目,主要是通过和理财师的一个聊天访谈的形式,让大家更加清楚地了解理财师是干什么的,一个真实的理财师又是什么样子的。因为很多人对理财师这个职业,其实并不太了解,大概印象可能就是搞金融的,听上去很高大上,也有人觉得理财师就是卖理财产品的。那么作为一名理财师,你认同这个说法吗?

  Jordon:

  第一个问题挺尖锐的。传统意义上,大家谈到理财师,可能更多的会把它归为是一个销售理财产品的人,比如说理财经理、金融顾问等等。“理财师”这个词,已经被滥用了,好像只要大家是做这一行的,都可以当一个理财师。

  实际上,作为创必承的一个理财师,我认为就相当于是一个老师的角色。“师”,顾名思义,传道授业解惑。除了解决客户在理财方面的疑惑,帮他们去理清楚自身的一些需求和建立正确的理财观念之外,我们更希望客户能够把这些学到的知识,真正去运用到他们平时的生活中。我们更希望他们不要在意短期的涨跌,而更在意长期的目标是不是真的可以达成。

  我觉得这才是一个理财师真正的意义所在,帮助到每一个需要帮助的家庭,去把他们的目标梳理清楚,并且确保他们的这些目标能够更快更平稳地达成,而不是说短期的帮他们去号称赚取多少钱。另外,给了他们一个正确的理财观念,去影响他们整个人生,我觉得这才是我从事这份工作最大的价值所在。

  小巴:

  据我了解,你是2017年2月加入咱们创必承的,4月正式成为一个理财师,5到8月接连三个月都是被评选为卓越理财师,到9月份就成为咱们的培训讲师了。这个经历看起来成绩非常突出,也看到你的成长是非常快速的。那么,你觉得在这个成长的过程中,让你获得成功的关键因素是什么?

  

  最关键因素就是创必承这个平台真的非常好。一个人是不是有这样的工作经历,对创必承来说并不是最看重的。我们更看中的是,这个人有没有一种为最终的理想或者梦想,不断去努力的心态和能力。

  我觉得,从一开始做理财师,到最后成为一个培训老师,这短短不到一年的时间可能非常快速。最主要的是在做理财师的时候,我就在思考能不能更多地影响或者帮助到更多的人。我之前也听大巴老师的分享。他告诉我,一个人你要知道自己想要什么,想成为一个什么样的人。

  我的个性是喜欢去帮助更多的家庭,也可以说是给更多的家庭做一些理财科普。所以我做理财师的时候,就会跟我身边的小伙伴去分享一些理财的经验或者是心得。这也有助于我在成为了培训导师之后,能够快速地进入现在的工作,而不会形成一个断档。

小巴:

  你这么乐于助人,所以大家都亲切地称呼你为谯老师。从之前的理财师到现在当了培训讲师,在你看来,对于理财师最重要的,最应该提升的一个技能是什么呢?

  

  谈到最重要的一个技能的话,我想先讲一下,我认为理财师有四个核心能力。

  第一个,是我们的专业知识,这是一个理财师是否称职或者是可以服务客户的最基本的准则。一定要了解,比如说保障规划、财务规划,甚至如何买车买房这样一个大的知识框架。

  第二点,我觉得除了专业知识以外,更重要的就是实践能力。作为一个理财师,他是需要去实操的。可能很多人都会有一些证书,这个当然是非常重要的,因为它可以衡量你过往的学习经验,但更主要的是你可不可以把它变成真正可以去实践的东西,指导我们的用户如何合理地、科学地去做理财规划。

  第三个,是沟通能力。理财师就是一个与人沟通,与客户不断交流的过程。要明白客户的诉求,也要根据客户的诉求,告诉客户正确的观念或者思路是什么,所以就需要一个良性的沟通。

  当然前三个,都是一些基础的技能,最重要的我觉得是学习能力。因为当今的社会真的发展得非常快,理财师其实也是在不断地面临挑战。因为整个国家,无论从宏观经济上、政策上以及微观上一些小小的改变,它都是在不断的调整,这就要求我们要有一个快速学习并且深度学习的能力。

  小巴:

  刚才你讲到理财师的技能,其中有一点就是跟客户沟通。相信你在刚成为理财师,和陌生客户沟通的时候也多多少少会被拒绝过,那么这个时候,你是怎么调整心态,克服困难的呢?

  

  首先,客户的拒绝都是可以被接受并且被尊重的。因为每个人有他过往的经验和认知,所以他不理解,我觉得都是一件非常正常的事情。

  从感性上来讲,我会先去认同客户。尊重你说的每一句话,是真正的从切合你实际情况去尊重你,觉得你说的都是有道理的,并且看一下你在这句话之后的逻辑或者想法是什么,深入地去了解客户。除了感性上跟客户达成一致,在理性上,我也要把正确的观念跟方法告诉客户。把理性跟感性做一个结合。

  之前被客户拒绝的时候,我也会觉得很沮丧。明明是一件很好的事情,为什么客户就是不接受或不理解?后来我想想,其实正是因为客户有不理解的地方,才凸显我们这份职业的价值所在。让越来越多的客户真的有自己作为理财师的能力,也是我们这份工作最大的价值。

  小巴:

  那么所以在沟通客户沟通的时候,你觉得更重要是理解客户,而不是说一些沟通技巧是吗?

  

  技巧怎么说呢,就像是做一个销售而言,技巧它肯定是有一定的作用。但是我认为人与人的沟通最主要的还是相互的信任和理解,技巧都是一些锦上添花的东西。很多的客户在跟我们建立了关系之后,会经常地给我们发一些问候,甚至有的客户可能经常给我们寄一些小礼品、小书。这些都不是因为技巧而达到的,真的是客户觉得你真的帮到了他。我们创必承的用户与理财师,首先有了这种感情上的维系,这个才是更重要的东西。

小巴:

  了解。我看到你有自己的公众号,自己也有写一些理财方面的东西分享给大家,干货很多。想问一下,对于普通人理财,你会有一些什么样的建议呢?

  

  这点很多人会经常问到,对于一些小白或者普通人,到底要怎么样去开始咱们理财第一步。我把一个小白家庭,或者说对金融不是特别理解的人,第一步的理财总结为七个字“急账储保学理投”。

  第一个是急。急的意思就是建立一个应急的账户,这个是很关键的。因为很多人可能都是月光族,尤其是年轻人,所以第一步是给自己预留一定的资金,比如六个月的生活费。真的发生了事情的时候,可以第一时间拿这笔钱来应急。

  第二个是账。好好的梳理一下自己的财务,记个账,看一下自己的钱到底用到哪里,针对有些用得超支或者是不合理的地方做一些优化。

  第三个是储,就是给自己做一笔储蓄,它跟急是相对的。除了应急之外,还给自己留一点生活开支,便于我们日常去使用。我建议,我们发了工资可以先存一笔钱,不要用完了再去存钱,而是存钱剩下的再拿去花,强制地做一个储蓄。

  第四个保,这也很关键。家庭理财要先做好保障,尤其是处于事业上升期的年轻人,一定要给自己的家庭建立起充足的保障防线。因为如果家里出了什么风险的话,你再理财或者再想去赚钱其实就很难了。

  第五个学,也是理财中关键的一步,但是很多人都会疏忽了。这里的学习,就是从简到难地去学习一些理财的观念跟知识。因为只有自己知道,才是真正的能够帮到自己的家庭,否则永远都是听别人说,可能永远都不能够真正地学会这件事情。

  第六个是理,理就是好好的梳理自己的财物。比如我的风险承受能力低,可以去投余额宝等等这些货币基金;风险承受能力相对来说高一点,可以去买一些基金,或者去做一些股票投资,都是可以的,因人而异。

  最后一步是最关键的,也是我从开始到现在一直坚持的,就是投。这里的投,不是指投资,是投资自己。因为只有自己成长了,你的主动收入越来越多,它才会越来越影响你的被动收入以及整个生活。就像我从一开始到现在都坚持去投资自己,可能刚开始看不出来,随着时间越来越积累,你会发现你跟别人是越来越有差距。

  小巴:

  看来不愧是老师,还总结了一套自己的体系。听起来很容易接受,是可以去实践的。在跟你交谈的过程中,能够理解到理财师确实是挺不容易的,也是很有价值的一份工作。对于自己近一年来的理财师工作以及经历,你还有什么特别想说的话吗?

  

  我希望告诉可能现在还陷入在迷茫的新人,或者是对自己未来不是很确定的一些小伙伴,从现在开始先找准一个自己喜欢的职业方向,然后为之不断努力。可能随着你不断的去学习,不断成长,你就会发现其实机会离你越来越近。

  以我为例,之前也不是从事金融行业,也是在学习了很多的金融知识之后,偶然的机会看到孙老师在招聘,所以过来面试。其实也是经历了很曲折才终于进来,结果发现这真的是自己喜欢的一份工作!

  所以,希望所有的小伙伴都不要放弃,可能就是你在学习的过程中,就会发现原来机会离你越来越近。也希望能够在创必承这个平台,遇到越来越多志同道合的小伙伴。

  【小彩蛋:Jordon的学习方法】

  看来Jordon真的很爱学习,他的职业成长过程也非常励志。听了他的故事,不知道大家有什么感触呢?

  Jordon的工作时间是很紧的,那他是怎么合理安排时间,快速学习,建立起个人知识网络的呢?今天的栏目最后,小巴为大家准备了一个小彩蛋,我们询问了Jordon学习过程的详细步骤,整理出来供大家参考。如果你也有一些好用的学习方法,不妨写下留言,和大家分享一下吧!

  相对于其他人,Jordon在学习的时候更喜欢运用一些工具,去整理所学的知识。

  1、去不同的渠道挖掘想学的知识,例如知乎、网易云课堂、公众号等等;

  2、用“有道云”等工具快速地记录下来,根据自己的理解方式,合理的去给它分类;

  3、定时复盘,时间间隔可以是三天或者一周;

  4、用“XMind”或者“百度脑图”软件,做成自己的思维导图,建立一个大的框架,就像一棵知识大树在不断生长;

  5、没学过的东西补充进知识库,学到的就不断地去输出,和别人分享;

  6、创新知识,自成体系。

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