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四方协力 助力人民币国际化深化发展

来源:www.iphonesize.com作者:mt4交易平台官网时间:2019-09-27 10:05点击:

  近期,中央密集发布了多个旨在深化金融对外开放的重磅政策,包括支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区,以及上海临港(600848)自贸区新片区正式挂牌。在这些新政中,都有进一步促进人民币国际化的表述,如深圳先行示范区的“在推进人民币国际化上先行先试,探索创新跨境金融监管”,以及上海临港的稳步推进双向资金池等跨境人民币创新业务。可以说,人民币国际化对于中国金融加速双向开放,有着不可替代的重要意义。

  特别是近两年来,人民币国际化发展势头更趋加快,一方面有赖于相关政府及监管部门不断释放政策红利,积极拓宽海外投资者使用人民币投资中国资本市场的渠道,包括进一步开放中国的债券市场,股票市场以及部分大宗商品期货市场,以及明确了相关税收优惠的政策;另一方面,海外市场对此也给予积极的反应,越来越多的“中国元素”被纳入国际领先的金融指数,并且纳入因子的占比逐步提高,引导更多的海外资金进入中国资本市场.

  值得关注的是,在人民币国际化良好发展的同时,人民币在企业的跨境实际使用中仍存在着一些问题,有待各方继续努力去解决。这包括:

  企业的惯性思维需要改变。交易币种的改变,需要企业把现有的跨境贸易,投融资货币从美元等传统国际货币转成人民币,这需要企业内部的风险管理、会计记账、管理系统等做相应的调整。在海外,日本企业要求当地合作伙伴使用日元的意愿就很强烈,相对而言中国企业主动引导这种改变的动力相对比较不足,往往还是按部就班的使用美元等外币进行结算。

  海外监管机构的认可非常重要。把人民币这一“外币”视同与其它国际主流货币的同等待遇,包括允许该国企业甚至居民开立人民币账户、用人民币结算、提供人民币对本地货币的直接兑换汇率等等,都需要海外央行的政策作相应的调整,尤其是有严格或一定的外汇管制的国家。比如邻国缅甸,于2019年1月份才发布通告宣布增加人民币和日元为官方结算货币,而该国先前批准的官方结算货币只有欧元、美元和新加坡元。

  在过去几年中,渣打银行接触了不少国家的央行和监管机构,帮助他们了解人民币国际化的进程。比如在尼日利亚,我们为其央行就投资人民币债券等相关情况做了大量的介绍,并为尼日利亚央行开立人民币账户,为其梳理好人民币结算和投资等相关流程。在巴基斯坦我们也做了不少推动人民币业务的工作,及时将人民币国际化相关政策介绍给当地央行和企业。

  由此可见,在海外国家和地区推动人民币国际化还有大量的工作需要政府和商业机构去做。

  简化审批流程。渣打银行和企业交流沟通中发现,企业在加强使用跨境人民币时还会面临着国内各部门法规的障碍。比如中企在海外签订外币计价合同后,如果在合同完成后需要改用人民币结算,中企仍需要相关部门重新审批,这使企业在改用人民币进行结算时面临一定的障碍。

  加强相关知识普及宣传。2018年1月,中国人民银行发布了《关于进一步完善人民币跨境业务政策促进贸易投资便利化的通知》(“2018年3号文”),允许银行为个人其他经常项目办理人民币跨境结算。新政推出后,渣打银行引导在巴基斯坦的一些中国企业客户,向中国员工发放人民币工资,这受到企业和他们员工的欢迎,因为这会减少汇兑费用。但当中国员工收到人民币工资汇回国内时,由于个别银行对个人的人民币跨境汇款处理的比较少,结果造成这些汇款处理的时间比较长,有些甚至被退回,无法汇回国内。目前随着这一政策得到更广泛的宣传,这一退款情况已经有所改善。

  人民币国际化正面临着“一带一路”这样重大的发展机遇。2013至2018年间,中国企业对“一带一路”沿线国家直接投资超过900亿美元,在沿线国家完成对外承包工程营业额超过4000亿美元。此外,越来越多的中资企业以“投建营”的方式在当地投资、建设并参与日后营运。所以,渣打银行希望中国企业在走出去的同时,政府职能部门可以进行适当引导,鼓励他们使用人民币进行投融资的结算,通过企业、银行和境内外监管机构四方协力,在沿线市场更广泛地建立人民币从结算、兑换、套期保值、以及投资的生态圈,对人民币国际化的进一步发展提供巨大的助力。

  (作者系渣打中国环球人民币应用策略中国区主管)

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